Что такое Proof of Reserves: виды, принципы, плюсы и минусы

После краха биржи FTX осенью 2022 года для пользователей на первое место вышла именно безопасность, а не объемы торгов или другие параметры, которые не имеют решающего значения. Недостатком Proof-of-Reserves является то, что его внедрение Что такое аудит криптовалютных бирж требует дополнительных усилий и ресурсов со стороны биржи, включая проведение регулярных аудитов и предоставление доказательств резервов. Proof-of-Reserves позволяет повысить прозрачность и доверие в отношении бирж криптовалют, защитить интересы клиентов и предотвратить возможные мошеннические схемы со стороны бирж. Введение системы Proof-of-Reserves требует от биржи раскрывать информацию о своих резервах, что может считаться небезопасной практикой.

Proof Of Reserves Por: Переосмысление Динамики Отношений Бирж И Пользователей Bybit Learn

• Это публичное подтверждение резервов должно предоставить ясное представление о средствах, удерживаемых в депозите клиентов.
• Интернет-портал PaySpace Magazine – PSM7.COM – это экспертное издание о FinTech и e-commerce, стартапах, платежных системах в Украине и мире.
• Большая клиентская база и хороший маркетинг даже на падающем рынке позволяли бирже приносить прибыль и радовать многочисленных инвесторов, среди которых были крупные венчурные фонды и ведущие компании отрасли.
• OKX – биржа, которая одной из первых опубликовала в Twitter список BTC и ERC-20 кошельков, а также сотрудничает с аналитическим сервисом Nansen, чтобы максимально раскрыть резервы.
• На отдельных площадках (например, Phemex, Kraken) пользователь может вручную запросить подтверждение своих активов на блокчейне, чтобы убедиться в их наличии и в том, что в любой момент их можно будет вывести.

Тем не менее, если CEX биржа прошла успешно эту процедуру, то это уже очень много говорит https://www.xcritical.com/ о ее состоятельности.

Биржи с подтвержденными резервами

Кризисные явления формируются в криптоиндустрии с той или иной силой постоянно и рано или поздно выходят наружу. Нельзя сказать, что это ненормальный процесс, так как всё всегда развивается циклическим образом. В текущей ситуации спусковым крючком очередной волны кризиса явился скам биржи FTX. Ситуация развивалась очень интересно и заслуживает особого внимания, поэтому мы разберём ее в отдельной статье.

Ethereum gas: Как работают газовые комиссии в блокчейне Ethereum

Рядовой пользователь может уточнить информацию о проверке PoR на сайте биржи или на ресурсах-агрегаторах, например coinmarketcap.com или coingecko.com, достаточно зайти в соответствующий раздел в профайле биржи. Кроме того теперь рядом с названием биржи в рейтингах присутствует соответствующая индикация о прохождении проверки PoR (см. пример ниже на скриншоте). Proof-of-Reserves (доказательство резервов) на этом фоне становится популярной тенденцией. В процессе Proof-of-Reserves биржи криптовалют регулярно публикуют контрольные суммы своих балансов активов. Пользователи могут использовать эти контрольные суммы для проверки балансов и убедиться в том, что биржа действительно обладает заявленными резервами.

Как работает Proof-of-Reserve дерева Меркла?

Подход Proof of Reserves (PoR) в криптовалютной среде, несомненно, способствует увеличению доверия к системе. Один из основных недостатков PoR заключается в том, что он основан на проверке резервов только в определенные периоды времени. Это означает, что возможны изменения в балансе биржи между аудитами, что может создать риски для пользователей.

Фонды обеспечения безопасности пользовательских активов

Proof-of-Reserves обеспечивает дополнительную защиту для пользователей, так как гарантирует, что биржа имеет достаточные средства для возмещения потерь в случае хакера или других проблем. Инициатива Bybit по расширению PoR знаменует важный шаг на пути криптоиндустрии к повышению прозрачности и укреплению доверия пользователей. Bybit поддерживает широкий спектр активов, гарантирует высокий уровень обеспечения и использует сложную систему кошельков.

Крах FTX: что это за компания и что с ней произошло?

Если все пользователи биржи попытаются вывести свои средства и она сможет одновременно обработать все запросы, то биржа пройдет проверку. Если биржа не пройдет этот тест, значит, она работает на дробных резервах, то есть использует средства клиентов. Крах FTX, по понятным причинам, заставил криптовалютное сообщество и потенциальных инвесторов задуматься о том, каким биржам они могут доверять. Proof-of-Reserves (Подтверждение резервов) – это механизм, который позволяет биржам криптовалют доказывать наличие достаточных резервов для покрытия средств своих клиентов. Проверка всех резервов криптовалют на бирже может быть сложной и не всегда возможной задачей. Возможны ситуации, когда биржа хранит резервы в холодных кошельках или сокрыто на других платформах.

Что такое подтверждение резервов (PoR)?

Главная уязвимость MtGOX была в завязке всех операций биржи на одного человека, Марка Карпелеса. Он в одиночку разрабатывал весь код, принимал решения о развитии, управлял капиталом и даже заказывал воду в офис. После скоропостижного краха FTX многие трейдеры ударились в панику и началось массовое бегство с бирж. Технически продвинутые устремились на DEX, а самые осторожные решили «посидеть на заборе», с биткоинами в личном кошельке. Рано или поздно у более мелких игроков не останется выбора, и они тоже должны будут вынуждены подтверждать свои резервы, иначе они просто могут лишиться своих клиентов. 4) Пользователь может впоследствии убедиться, что его активы были учтены в аудите Proof-of-Reserves, используя уникальный идентификатор записи и сравнивая его с корнем Меркла.

Во-вторых, она способствует безопасности средств пользователя путем обеспечения прозрачности и независимой проверки резервов биржи. Proof-of-Reserves — это методика, которая позволяет биржам криптовалют доказывать наличие достаточных резервов для покрытия своих обязательств перед клиентами. Эта практика является важным шагом к повышению прозрачности и доверия в криптовалютной индустрии. Глава биржи, Чанпен Чжао, даже призвал своих коллег из других компаний создать аналогичные механизмы для обеспечения прозрачности и безопасности операций. После того, как Binance предложила концепцию Proof-of-Reserves, многие крупные участники криптовалютной отрасли присоединились к этой инициативе.

Сейчас на странице сервиса отмечается, что собственные средства биржи хранятся на отдельных кошельках. В таблице ниже представлены биржи, которые тем или иным методом прошли проверку PoR. Обратите внимание, что биржи Kraken и Phemex прошли проверку PoR, однако скрывают данные об объёмах своих резервов.

Proof-of-Reserves позволяет биржам криптовалют доказать свою прозрачность и добросовестность перед пользователями. Несмотря на некоторые недостатки, Proof-of-Reserves является важным инструментом для обеспечения доверия пользователей к криптовалютным биржам и повышения безопасности и устойчивости всей отрасли. Одним из главных преимуществ Proof-of-Reserves является то, что он позволяет биржам доказывать свою финансовую устойчивость и предупреждать возможные мошеннические действия. Это помогает клиентам принимать осознанные решения о хранении своих средств на бирже. Еще одно преимущество — улучшение общей прозрачности рынка криптовалют и укрепление доверия к нему в целом. Это публичное подтверждение резервов должно предоставить ясное представление о средствах, удерживаемых в депозите клиентов.

Методика Proof-of-Reserves (Подтверждение Резервов) служит именно для защиты инвесторов от подобных мошеннических действий. Она позволяет проверить, действительно ли биржа имеет все необходимые средства для выполнения обязательств перед своими пользователями. По мере дальнейшего развития крипторынка такие инициативы будут иметь решающее значение для укрепления доверия пользователей.

Вместе с этим пришло понимание о том, что ее средства/резервы состояли в основном из нативного токена FTT. Впервые этот процесс начался в 2020 году, когда был проведен первый аудит стейблкоина TrueUSD. Типичный клиент, который переводит свои криптовалютные средства на биржу, ожидает, что они попадут на холодный кошелек биржи и останутся там в качестве резервов до момента вывода. Средства также тратились на подкуп американских политиков, на коррупционные финансовые операции вокруг демократической партии США, а часть средств просто тупо выводилась и оседала по нужным карманам. В результате использования Proof-of-Reserve, инвесторы могут быть уверены в том, что средства, которые они доверили бирже или кастодиальной компании, находятся под надежной защитой.

Онлайн-издание публикует статьи и обзоры об онлайн-платежах, традиционных и альтернативных деньгах, финансовых и банковских технологиях. По последним данным от 10 ноября 2023 года, Gate.io демонстрировала общий объем активов в размере 115% от депозитов пользователей для 112 криптовалют и токенов. При выборе биржи необходимо обратить внимание на юрисдикцию и раскрытие информации о ее владельцах. Если настоящие бенефициары биржи неизвестны, не публичны или есть подозрения, что они лишь подставные лица — это следует учитывать как серьезный фактор риска.